Mi nieta ha recibido su confianza en fondos del niño y mi hija quería saber qué hacer con él. Yo también estaba pensando en añadir a ella, así se preguntó si había alguna idea respecto a los regímenes mejor y fondos fiduciarios infantil en general?
En primer lugar mis pensamientos sobre el fondo fiduciario infantil: No es ninguna sorpresa esta idea ha sido recibida con desinterés considerable. Me pregunto lo que la motivación del gobierno para este tipo de régimen fue. El f
Su falta de éxito puede ser hasta un par de factores, pero la mayoría será porque de esto en: A los 18 años usted no sabe cómo su hijo va a resultar. ¿Van a ser responsable con su dinero o serán un desperdicio?
Alguien ahorro de £ 1000 por año y con un crecimiento razonable de esperar a sus hijos a recibir más de £ 30.000 a los 18 años. Peor aún, no tiene ningún control sobre lo que harán con él y cómo se van a pensar. Sospecho que desde temprana edad la mayoría de ellos saben que tienen un fondo y fácilmente podía confiar en eso.
¿Es posible escolar / motivación estudio podría caer. Personalmente me enseñaron siempre recompensa por el comportamiento correcto. En el escenario anterior se están viendo recompensados por tan sólo llegar a los 18 años. Te dejaré de pensar en los inconvenientes que esto suceda numerosas, pero se centrará en lo que yo optaría por hacer en lugar de utilizar un fondo fiduciario.
A algunos les gusta decir, una olla presupuesto para esto y una olla para eso. Me gusta, salvo en la forma más eficiente de impuestos a continuación, decidir más tarde quién obtiene qué. Si guarda en un enlace en alta mar, por ejemplo, el capital crezca completamente libre de impuestos (con excepción de un pequeño elemento de retención de impuestos).
Cuando se cobrará el bono se cobra un impuesto sobre el potencial, pero con reducción del cuidado puede que no haya ningún impuesto a pagar.
Digamos que guardar en un enlace en alta mar durante 18 años. Ahora su nieta decide ir a la universidad o incluso decide tomar un año sabático fuera de vacaciones. Ahora puede tomar la decisión de apoyarla en eso o no, dependiendo de su punto de vista de la situación.
Si ha decidido su apoyo, a continuación, podría tomar una serie de sesiones de la fianza y se le asigna a ella y luego se convertirá en efectivo. Debido a la forma en que se gravan los bonos hay poca probabilidad de ser impuesto. Mientras la ganancia en el segmento de la fianza es menor que la desgravación fiscal personal no habría impuesto.
Teniendo en cuenta que en la universidad o de vacaciones poco probable su su nieta estaría trabajando, que no habría impuesto. Y para ahorrar con exención de impuestos con el impuesto a las retiradas libre, lo que se puede hacer siempre, y para quien quieras.
Porque es su pote de dinero que usted también podría recurrir a la legislación actual para cobrar libre de impuestos. Si usted llegó a ser no residente por un año, usted podría entonces cobrará el bono libre de impuestos del Reino Unido. Todo con un control total.
No se preocupe demasiado por el término offshore. proveedores de seguros offshore son simplemente una versión de las empresas en tierra que se utilizará para hacer frente a como Standard Life, por ejemplo. Ellos sólo tienen estatus offshore por lo que el capital crece en la forma más eficiente de impuestos. Su protección no tiene por qué ser inferior a la empresa británica.
Si decide no obstante, que un fondo fiduciario niño es para ti, considera que un plan de los interesados es más barato y tiene una pequeña gama de fondos, pero para la pequeña cantidad de capital que supone que esto puede estar bien.
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